Aspira a aconseguir un patrimoni de 20.000 milions d'euros sota gestió discrecional a finals del 2018
MADRID, 19 març (EUROPA PRESS) -
CaixaBank ha llançat aquest dilluns un servei d'assessorament digital en fons d'inversió, denominat 'Smart Money', que permet als clients de l'entitat obtenir recomanacions d'inversió personalitzades i gestionar la seva cartera des de la plataforma en línia del banc, que aspira a incrementar un 25% el seu patrimoni sota gestió discrecional de cara a finals d'any.
Aquesta nova funcionalitat complementa els serveis ja oferts per l'entitat catalana, que confia a aconseguir els 20.000 milions d'euros de patrimoni sota gestió discrecional a la fi del 2018, des dels 16.000 milions d'euros actuals.
El nou servei, estrictament digital i que s'adapta als requisits de MiFid II, permetrà als seus usuaris accedir a diferents mercats i actius a través de carteres gestionades, que estaran vehiculades a través de 10 fons d'inversió, vuit dels quals repliquen el mercat a través de futurs i ETFs.
El rebalanç del pes dels fons en la cartera d'inversió dels clients s'efectuarà en un màxim de fins a sis mesos, segons ha explicat l'entitat.
Per utilitzar aquest 'robo-advisor', els clients hauran de respondre una sèrie de preguntes senzilles perquè l'entitat conegui quina és la recomanació més adequada als seus objectius i tolerància al risc.
Una vegada realitzada la contractació, l'usuari pot fer un seguiment de la cartera a través de la plataforma web del banc.
'Smart Money' exigeix una inversió mínima de 1.000 euros i compta amb una comissió del 0,6%, mentre que el cost total per al client (TER) no supera l'1%.
Segons el director executiu de banca privada i banca premier de CaixaBank, Victor Allende, el llançament d'aquest servei busca mantenir el lideratge de l'entitat en gestió d'actius, on CaixaBank compta amb una quota del 16,71% i 44.896 milions d'euros en actius sota gestió.
APOSTA PELS SERVEIS DIGITALS
"Ens faltava aquest servei d'assessorament digital en inversions", ha explicat Allende durant la presentació del 'robo-advisor', on ha subratllat la "simplicitat i eficiència", tant des del punt de vista fiscal com des del de costos, del nou servei.
Precisament en el referit a la fiscalitat dels productes d'inversió, Allèn ha sol·licitat que les autoritats consolidin el seu criteri.
"Hem de tenir clar quin és el criteri de Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV), del Ministeri d'Hisenda i del d'Economia", ha asseverat.
El directiu també ha explicat que el públic objectiu de la nova solució no està definit, atès que l'estratègia del banc passa per l'onmicanalitat i per no restringir les opcions dels clients.
Per la seva banda, Benjamin Puigdevall, director general de CaixaBank Digital Business, ha indicat el nou servei s'ha concebut des d'un punt de vista 'fintech'.
"S'assembla més a alguna cosa sortida d'un garatge de Silicon Valley que a un producte bancari tradicional", ha assenyalat Puigdevall, que incideix que s'ha apostat per l'experiència d'usuari.
'Smart Money' s'engloba sota el concepte 'Now' de CaixaBank, una iniciativa llançada per englobar els serveis digitals del banc sota un mateix concepte.
