El benefici comptable creix un 46,2% pel prorrateig de l'impost a la banca
BARCELONA, 30 abr. (EUROPA PRESS) -
CaixaBank va tancar el primer trimestre de l'any amb un benefici de 1.470 milions d'euros, un 6,9% més en termes comparables i un 46,2% en termes absoluts pel diferent impacte de l'impost a la banca, informa en un comunicat remès a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV) aquest dimecres.
L'entitat ha explicat que en el primer trimestre de l'any passat va registrar la totalitat del gravamen, 493 milions, mentre que en el d'aquest any ha comptabilitzat el 25% de l'Impost sobre el marge d'interessos i comissions, 148 milions.
El conseller delegat de l'entitat, Gonzalo Gortázar, ha recordat que el banc ha iniciat el nou Pla Estratègic 2025-2027 que ha permès accelerar el creixement, impulsar les operacions i la inversió en el negoci, així com reduir els saldos dubtosos i mantenir "elevats nivells de liquiditat i capital".
El compte de resultats mostra la caiguda dels tipus d'interès, amb un descens del marge d'interessos del 4,9%, fins a 2.646 milions, que va anar "parcialment compensant" pel creixement en volums, i el diferencial dels clients es va reduir en 11 punts bàsics, fins al 3,2%.
Els ingressos per serveis van créixer un 6,8%: un 16,5% en gestió patrimonial, un 1,9% en assegurances de protecció i un 1,4% en les comissions, malgrat la reducció de l'1,4% en les comissions bancàries recurrents.
CaixaBank també ha comptabilitzat en aquest període el dividend de 50 milions de BFA, que el 2024 va ser en el segon trimestre, i els resultats atribuïts d'entitats valorades per mètode de la participació se situen en 72 milions, amb un creixement interanual del 27,7%.
MARGES I RENDIBILITAT
CaixaBank ha explicat que la nova comptabilització de l'impost a la banca "condiciona també l'evolució dels marges, de la rendibilitat i l'eficiència".
Així, el marge brut va créixer un 14,7%, fins a 4.011 milions, i va ser superior al de les despeses d'administració i amortització recurrents (+4,8%, fins a 1.580 milions), la qual cosa permet el creixement del marge d'explotació, que es va situar a tancament del trimestre en 2.431 milions (+22,3%).
Per la seva banda, la ràtio d'eficiència es va situar en el 37,7%, mentre que el ROE va pujar fins al 16,5% --el 15,4% si s'assumeix la meritació lineal de l'impost a la banca-- enfront del 13,4% d'un any enrere.
VOLUM DE NEGOCI I ACTIVITAT
El volum de negoci es va consolidar en el primer trimestre per sobre del bilió d'euros i la base de clients a Espanya va créixer en prop de 340.000 en els últims 12 mesos, fins a 18,6 milions, mentre que els clients digitals van superar els 12,2 milions.
Per la seva banda, la cartera de crèdit sana va augmentar un 2,9% en el primer trimestre i els recursos dels clients, un 8,5% interanual.
El crèdit brut es va situar en 364.159 milions a tancament de març, amb una cartera sana de 354.592 milions, un 2,9% més, "amb una contribució positiva tant d'empreses com de particulars recolzada per una major demanda i majors nivells de producció".
El crèdit a particulars va créixer un 15%, fins a 18.877 milions, amb una nova producció hipotecària de 4.508 milions, un 62% interanual més, i del que el 93% és a tipus fix, mentre que el crèdit al consum va ser de 3.374 milions, un 11% mes, i en empreses, de 10.995 milions, un 4% més.
Els recursos de clients van aconseguir els 690.523 milions, un 8,5% més, i la gestió patrimoni va pujar en 18.411 milions (+7,5%), fins a 264.402 milions i una quota de mercat del 29,2%.
MOROSITAT
L'entitat ha assegurat que va tancar el primer trimestre "amb una ràtio de morositat que es manté en nivells històricament molt baixos, una còmoda posició de liquiditat i una forta generació orgànica de capital".
Els saldos dubtosos van caure en 160 milions, fins als 10.076 milions, amb una taxa de morositat del 2,5% --enfront del 2,6% de tancament de 2014-- i una ràtio de cobertura del 70%, mentre que el cost de risc va ser del 0,25% en els últims 12 mesos.
Quant a liquiditat, els actius líquids totals van aconseguir els 171.170 milions, i el Liquidity Coverage Ràtio (LCR) a 31 de març era del 197%, molt per sobre del mínim requerit del 100%.
En capital, la ràtio Common Equity Tier 1 (CET1) de gestió estava en el 12,5% a tancament del trimestre.
