MADRID 30 oct. (EUROPA PRESS) -
Bankia va obtenir un benefici net atribuït de 739 milions d'euros en els nou primers mesos d'aquest any, la qual cosa suposa un increment de l'1% respecte al mateix període de l'any anterior, a causa de l'increment dels ingressos per comissions i el descens tant de les despeses com de les dotacions a provisions per la millora de la qualitat creditícia.
En concret, l'entitat va dur a terme provisions per 244 milions d'euros entre el gener i el setembre, un 4,3% menys, segons ha informat aquest dilluns a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV).
El conseller delegat de Bankia, José Sevilla, ha destacat que l'entitat ha aconseguit incrementar els seus beneficis gràcies a la bona dinàmica comercial en un entorn complex de tipus d'interès.
"Cada vegada tenim més clients, més vinculats i més satisfets que compren més productes de valor afegit, i concedim més crèdit tant a particulars com a grans empreses i pimes", ha ressaltat.
"Això es complementa amb una millora constant de la qualitat del balanç, la qual cosa es tradueix en una menor necessitat de dotació a provisions i en una nova reducció de la taxa de morositat i dels actius adjudicats", ha afirmat.
Per això, segons ha assenyalat, el ràtio de solvència del banc torna a millorar i s'eleva per sobre del 14%, la qual cosa situa l'entitat "entre les entitats més capitalitzades d'Europa".
El marge d'interessos va assolir 1.467 milions d'euros, un 10,1% menys que en el mateix període del 2016, com a conseqüència d'un entorn de tipus d'interès en negatiu que segueix afectant la cartera hipotecària del banc, majoritàriament referenciada a tipus d'interès variables, i al rendiment dels bons de la Sareb, la rendibilitat de la qual s'ha situat propera a zero.
Els ingressos per comissions van créixer un 4,1%, fins als 636 milions, per l'augment del nombre de clients i la seva major vinculació, que s'ha reflectit en mesura superior en la generació d'ingressos en els mitjans de pagament, fons d'inversió i assegurances.
El marge brut va frenar la seva caiguda fins al 2,5% un cop el resultat per operacions financeres va créixer un 70,6%, fins als 314 milions d'euros. Aquest increment és conseqüència, segons l'entitat, de les vendes de carteres de renda fixa principalment en els dos primers trimestres de l'any com a anticipació a la previsible evolució dels tipus d'interès.
Així mateix, la contenció de les despeses d'administració (van descendir un 3,1%) va permetre que el ràtio d'eficiència acumulat es mantingués en el 48%, pràcticament el mateix nivell que al tancament de setembre de l'any anterior, i la millor xifra entre les grans entitats espanyoles en el seu negoci domèstic, segons l'entitat.
CAU LA TAXA DE MORA AL 8,8%.
El saldo de riscs dubtosos es va reduir un 11,2% des de l'inici d'any, fins als 10.194 milions d'euros, amb la qual cosa la taxa de morositat va caure en un punt percentual, fins al 8,8%, mentre la taxa de cobertura va quedar en el 53,8%.
Alhora, els actius adjudicats van passar de 2.251 a 2.082 milions d'euros, un 7,5% menys, en termes de valor net comptable, després que es venguessin 6.115 immobles, un 14,6% de l'estoc existent en l'inici d'any.
A més, el banc ha captat, en termes nets, 141.000 clients en els darrers 12 mesos, alhora que els usuaris amb ingressos domiciliats van augmentar en 103.000, i el nombre de targetes va créixer en 168.000.
En termes de solvència, "un trimestre més", Bankia va aconseguir millorar els seus números, amb un ràtio de capital CET1 BIS III 'fully loaded' del 14,16%, la qual cosa suposa 34 punts bàsics més que en el trimestre precedent. La xifra de capital no inclou les plusvàlues en les carteres de deute sobirà. D'incloure's, el ràtio hauria estat del 14,55%.
En termes regulatoris, la qual cosa es coneix com 'phase-in', el ràtio de capital CET1 BIS III va assolir el 15,81%, la qual cosa suposa 1,11 punts percentuals més pel que fa al desembre (14,7%) i 45 punts bàsics per sobre del tancament del trimestre precedent.
El capital total es va situar en el 17,18% en termes 'fully loaded' (14,36% al desembre) i en el 18,75% en termes 'phase-in' (16,03% al desembre), la qual cosa demostra la capacitat del banc de generar capital de manera orgànica.
