L'entitat "estableix les bases" per afrontar el nou pla estratgic que presentar al maig
BARCELONA, 1 febr. (EUROPA PRESS) -
Banc Sabadell va tancar 2020 amb un benefici net atribut interanual de dos milions d'euros, un 99,7% menys, després de provisionar 2.275 milions per la crisi derivada després de la Covid-19, l'execució de plans de reestructuració a Espanya i el Regne Unit, i completar vendes d'actius problemtics.
Sense tenir en compte TSB --la filial britnica--, el benefici net atribut es va situar en 222 milions a tancament d'any, un 72,7% inferior a l'assolit en l'exercici immediatament precedent, ha informat aquest dilluns a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV).
L'entitat, que "estableix les bases" per afrontar el seu nou pla estratgic que es presentar al maig, va registrar un marge d'interessos de 3.399 milions, la qual cosa suposa una reducció del 6,2% interanual per l'efecte de menors tipus, menor aportació de la cartera ALCO i per l'efecte de la titulació de préstecs al consum realitzada l'any anterior.
Les comissions netes, a final de 2020, es van situar en 1.350 milions, un 6,1% inferior a l'any anterior per la reducció de l'activitat derivada del confinament per la pandmia, mentre que en el trimestre van créixer un 7,0%, recolzades en el creixement de les comissions de servei i de gestió d'actius.
Quant als ingressos del negoci bancari --marge d'interessos més comissions netes--, es van aconseguir els 4.749 milions, un 6,2% menys en termes interanuals, mentre que en el trimestre van augmentar un 3,1%.
El total de costos va ascendir a 3.461 milions a tancament de desembre, un 7,7% més respecte al mateix període de l'any anterior pels costos de reestructuració a Espanya i TSB.
Els costos recurrents es van reduir un 2,4% interanual i en el trimestre un 3,4%, a causa de menors despeses de personal i menors despeses generals, i els no recurrents van incorporar 314 milions pels costos de reestructuració a Espanya i 101 milions en TSB; la rtio d'eficincia es va situar en el 55,4% a tancament de 2020.
Banc Sabadell, en el marc del pla d'eficincia i transformació digital a Espanya, en el quart trimestre ha concls el pla d'ajustament de plantilla amb sortides voluntries de 1.817 persones, el qual impactar positivament en 141 milions anuals per estalvi de costos.
El finanament d'aquest pla d'eficincia s'ha dut a terme amb plusvlues de 314 milions per les vendes de part de la cartera ALCO i, després de l'execució d'aquest pla, les plusvlues latents addicionals no utilitzades de l'entitat ascendeixen a 1.200 milions.
LIQUIDACIÓ DE L'EPA DE CAM
L'entitat va vendre aquest últim trimestre les carteres Explorer, Aurora i Higgs que ascendien a 1.200 milions, completant així la liquidació d'actius procedents de l'EPA de CAM, després de les quals, la rtio de morositat del grup si va situar en el 3,6%, per sota de la mitjana del sector, millorant així respecte a l'any i trimestre anteriors, situada en el 3,8%.
La rtio d'actius problemtics nets sobre el total d'actius es redueix fins al 1,4% i la rtio d'aquests sobre la inversió crediticia bruta més els actius immobiliaris es redueix fins a situar-se en el 4,7%.
La cobertura d'aquestes actives se situa en el 52,6% i la dels actius adjudicats és del 36,6%, mentre que el cost del risc de crdit del grup se situa en 86pbs a tancament de l'exercici 2020, en línia amb les estimacions i objectius previstos per a l'exercici.
CAPITAL ESTABLE EN EL 12,6%
La rtio de primera qualitat a tancament de l'any roman estable i se situa en el 12,6%; aquesta rtio CET1 inclou en la comparativa trimestral -38pbs d'ajustos transicionals d'IFRS9, -27pbs d'impactes regulatoris i -17pbs de generació orgnica, enfront dels +45pbs de la deducció d'intangibles d'IT.
La rtio CET1 'fully-loaded' se situa en el 12,0%, millorant +1pbs respecte al trimestre anterior, mentre que en la gestió de la liquiditat, la rtio LCR (Liquidity Coverage Rtio) se situa a tancament de l'exercici 2020 en 198% a nivell grup (219% excloent TSB i 201% en TSB).
La rtio de 'loan to deposits' a tancament de l'exercici 2020 és del 98% amb una estructura de finanament minorista equilibrat, en un any en qu el banc ha ems 2.420 milions d'euros d'emissions majoristes.
CREIX LA INVERSIÓ CREDITICIA
La inversió crediticia bruta viva de l'entitat va tancar l'exercici amb un saldo de 146.878 milions d'euros (109.902 milions d'euros ExTSB), amb un creixement interanual de el 1,6% (1,7% ExTSB).
El creixement orgnic de la inversió es va situar en el 2,6% interanual (3,0% ExTSB) i en l'1,0% en el trimestre, mentre que a Espanya la inversió crediticia viva va registrar un creixement del 3,2% interanual, donant suport principalment en la concessió de préstecs ICO a empreses, pimes i autnoms, així com en el creixement de les hipoteques a particulars, segons l'entitat.
Els recursos de clients en balan van totalitzar 150.778 milions d'euros (112.565 milions d'euros ExTSB), amb un creixement del 3,1% interanual (1,5% sense considerar TSB), i de el 1,8% en el trimestre (1,1% ExTSB), impulsats pel creixement dels comptes a la vista.
El total de recursos de clients fora de balan es va situar en 38.064 milions a tancament de 2020 i van créixer en el trimestre el 3,3% pels fons d'inversió, mentre que el total de recursos gestionats va aconseguir els 209.748 milions (169.687 milions ExTSB), enfront de 213.095 milions un any abans (175.184 milions ExTSB), la qual cosa suposa una caiguda interanual de el 1,6%, i un creixement en el trimestre de el 1,0%.
Quant als ICO, l'entitat va tancar l'any un total de 125.000 operacions per import d'11.900 milions d'euros en préstecs garantits per l'ICO destinats a pimes i grans empreses.
Pel que fa a moratries, Banc Sabadell ha concedit fins a final d'any un total de 3.697 milions d'euros: 2.684 corresponen a moratries sectorials i 1.013 a les moratries emparades pel Reial decret.
TSB ACCELERA EL SEU PLA ESTRATGIC
TSB preveu concloure en 2021 l'execució del seu pla d'eficincia, transformació i creixement, amb la finalitat de tornar a beneficis un any abans del previst, després de presentar el 2020 un descens a la base dels seus costos recurrents, que s'observa tant en la comparativa interanual (-3,5%) com a trimestral (-1,8%), i una forta recuperació de la seva activitat comercial.
La inversió crediticia de TSB va ascendir a 36.977 milions d'euros, un creixement de el 1,3% interanual i del 4,4% intertrimestral, que a tipus de canvi constant se situa en el 7,1% interanual per l'augment de la cartera hipotecria i pels Bounce Back Loans, crdits amb el suport del Govern britnic.
L'entitat ha remarcat que s'ha produt un rcord en la nova producció d'hipoteques en TSB des de 2017, que aconsegueixen en el quart trimestre un volum total de 2.129 milions de lliures, i que TSB ha millorat la seva eficincia amb la reducció de la seva plantilla en 685 empleats i el tancament de 93 oficines.
Els recursos de clients en balan van ascendir a 38.213 milions d'euros, un augment del 7,9% interanual, i a tipus de canvi constant, un creixement del 14,0% interanual principalment per l'augment en comptes corrents, segons l'entitat.
