Publicat 26/10/2014 14:03

Un total de 25 bancs suspenen l'examen del BCE, amb dèficit de capital de 25.000 milions

Només 13 dels suspesos, cap espanyol, encara no han cobert la bretxa detectada

BRUSSEL·LES, 26 oct. (EUROPA PRESS) -

Un total de 25 bancs europeus, entre els quals hi ha l'espanyol Liberbank, han suspès aquest diumenge l'examen a la banca fet pel banc Central Europeu (BCE) a les 130 majors entitats de l'eurozona, amb un dèficit de capital de 25.000 milions d'euros a finals del 2013.

Els països on s'ha detectat un major dèficit de capital davant possibles crisis són Itàlia (9.700 milions d'euros), Grècia (8.700 milions), Xipre (2.400 milions), Portugal (1.100 milions), Irlanda i Àustria (900 milions), Bèlgica (500 milions), Alemanya (200 milions) i França i Eslovènia (100 milions).

Tot i això, una dotzena d'aquests 25 bancs suspesos (entre els quals hi ha l'alemany Münchener Hypothekenbank o el francès Caisse de Refinancement de l'Habitat) ja han cobert 15.000 milions de dèficit durant els primers mesos del 2014 i no han de prendre noves mesures. En el cas de Liberbank, el dèficit de capital detectat era de 30 milions d'euros, que s'ha cobert amb 640 milions.

Els 13 restants disposen ara de dues setmanes, fins al 10 de novembre, per enviar el seu pla de recapitalització al BCE.

Es tracta dels grecs Eurobank (que necessita 1.760 milions), National Bank of Greece (930 milions) i Hellenic Bank (180 milions); els italians Monte dei Paschi di Siena (2.110 milions), Banca Popolare di Milano (170 milions) i Banca Popolare di Vicenza (220 milions) i Banca Carige (810 milions), els eslovens Nova Ljubljanska Banka (30 milions) i Nova Kreditna Banka Maribor (30 milions); el portuguès Banco Comercial Portugués (1.150 milions); l'austríac Oesterreichischer Volksbanken (860 milions); l'irlandès Permanent Tsb (850 milions) i el belga Dexia (340 milions).

La revisió feta pel BCE ha mostrat que el valor en llibres dels actius dels bancs havia d'ajustar-se en 48.000 milions d'euros, dels quals 37.000 milions no han generat dèficits de capital. Això significa que l'impacte global de l'exercici en la banca europea, sumant l'ajust de 37.000 milions i el dèficit de capital de 25.000 milions, puja a 62.000 milions d'euros.

El major ajust s'ha realitzat a Itàlia (12.000 milions), seguit de Grècia (7.600 milions), Alemanya (6.700 milions), França (5.600 milions), Holanda (3.800 milions) i Espanya i Àustria (3.000 milions).

DETECTADA UNA MOROSITAT ADDICIONAL DE 136.000 MILIONS

A més, utilitzant una definició estàndard dels crèdits morosos (9 mesos sense pagar-se), l'examen del BCE ha detectat una morositat oculta de la banca europea de 136.000 milions, que situa el total en 879.000 milions.

Les proves de resistència han mostrat a més que, en un escenari de fort estrès, el nivell de capital de màxima qualitat de la banca (common equity Tier 1, que mesura la força financera de les entitats) baixa en al voltant de 263.000 milions. Això es traduiria en una reducció de la ràtio de capital mitjana dels bancs en quatre punts percentuals, del 12,4% al 8,3%. Aquesta reducció és superior a la d'anteriors proves similars, i demostra el "rigor de l'exercici", segons el BCE.

Espanya està entre els països on menys cau la ràtio mitjana de capital en un escenari de màxim estrès (2 punts), juntament amb Eslovàquia i Malta. A l'extrem contrari es troben Eslovènia (15 punts), Grècia (10 punts), Xipre (9 punts), Bèlgica (7 punts), o Irlanda (6 punts).

Les entitats examinades havien d'arribar a una ràtio mínima de capital de màxima qualitat del 8% dels seus actius a l'escenari base dels test d'estrès, mentre que a l'escenari advers havien de mantenir-se en un mínim d'un 5,5%.

Des que es va anunciar l'examen a la banca el juliol del 2013, els 30 majors bancs participants han portat a terme diverses mesures, inclòs un augment de capital de 60.000 milions d'euros, per reforçar els seus balanços per un total de 200.000 milions d'euros. Segons el BCE, aquestes mesures prèvies han contribuït a l'èxit de les proves.

PRÒXIMES ETAPES

Els bancs que encara requereixen capital addicional han d'enviar ara al Banc Central Europeu (BCE) plans amb les mesures que pensen adoptar per a recapitalitzar-se en un termini de dues setmanes. A continuació, disposaran d'entre sis i nou mesos per cobrir els seus dèficits de capital.

La factura haurà de ser pagada en primer lloc amb solucions privades i recursos interns, via els accionistes i els creditors júnior, com preferentistes o titulars de deute subordinat. Només si això no resulta suficient, les entitats podran sol·licitar ajudes públiques, que en primer lloc seran nacionals. Si algun Estat membre no té recursos suficients, podrà demanar un rescat bancari a la UE semblant a l'espanyol.

L'objectiu dels test d'estrès és identificar els problemes que encara queden en el sistema financer europeu just abans que el BCE es converteixi en el supervisor únic de l'eurozona, cosa que succeirà el 4 de novembre. Amb això es pretén completar la reestructuració bancària i recuperar la credibilitat davant dels mercats per poder reactivar el crèdit a l'economia real.

Les dues anteriors rondes de test d'estrès, portades a terme per l'Autoritat Bancària Europea (EBA) van fracassar a l'hora de detectar els problemes del sistema bancari europeu. La primera ronda, el 2010, no va identificar la crisi de les entitats d'Irlanda, que dos mesos després va haver de demanar el rescat. En la segona, el 2011, no es van detectar les dificultats de les caixes espanyoles ni de la banca xipriota.

Más noticias



www.aldia.cat és el portal d'actualitat i notícies de l'Agència Europa Press en català.
© 2024 Europa Press. És prohibit de distribuir i difondre tots o part dels continguts d'aquesta pàgina web sense consentiment previ i exprés