El resultat va baixar un 39,8% si es tenen en compte els impactes per la fusió amb Bankia
BARCELONA, 3 febr. (EUROPA PRESS) -
CaixaBank va tenir un benefici net atribut de 3.145 milions d'euros l'any passat, un 29,7% més que l'exercici anterior tenint com a base perímetres homogenis "grcies a la fortalesa comercial i a les sinergies de la integració", informa el grup aquest divendres en un comunicat.
Per el resultat va baixar un 39,8% si es tenen en compte els impactes comptables extraordinaris per la fusió amb Bankia: el benefici en 2021 va ser de 5.226 milions per l'aportació positiva a efectes comptables de 4.300 milions del fons negatiu de comer o badwill i altres resultats extraordinaris associats a la fusió, ha comunicat a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV).
Caixabank ha destacat que l'any en qu va culminar el procés d'integració ha pogut "mantenir el ritme comercial" malgrat la incertesa per la guerra d'Ucrana; ha complert els seus objectius financers i d'activitat; la rendibilitat sobre els recursos propis (ROTE) ha pujat fins al 9,8%, i el rtio d'eficincia sense despeses extraordinries ha millorat fins al 51,9%.
El marge d'explotació creix un 19,8%, en perímetres homogenis; el marge brut augmenta un 5,5% fins els 11.594 milions, i les despeses recurrents baixen un 5,6% en taxa interanual "recolzats en la consecució de sinergies associades a la integració".
El crdit sa creix tant en clients particulars com empreses, amb un ala de la cartera de crdit sana (s'exclouen els saldos dubtosos) del 3,3%, fins els 351.225 milions: la cartera sana d'empreses creix un 7,6%, la de consum un 4,1% i la d'hipoteques repunta un 0,7%.
RTIO DE MOROSITAT: "MÍNIM HISTRIC"
La rtio de morositat baixa fins al 2,7%, "mínim histric" i gairebé 1 punt per sota de desembre de 2021 (3,6%), amb reducció de la rtio en tots els segments de crdit; la rtio de cobertura assoleix el 74%, 11 punts més que un any abans; la rtio de solvncia CET1 és del 12,8%, i els actius líquids totals se situen en 139.010 milions.
L'entitat ha destacat els seus "importants esforos" en la gestió dels saldos dubtosos, que baixen fins als 10.690 milions després de la bona evolució dels indicadors de qualitat d'actiu i la gestió activa de la morositat recolzada per vendes de carteres: els saldos dubtosos cauen en 2.943 milions l'any i en 952 el trimestre.
RESULTATS COMPARABLES AMB PERÍMETRES HOMOGENIS
Per a l'entitat, els resultats 2022, que es comparen amb la suma proforma de Bankia i CaixaBank en l'exercici anterior sense tenir en compte els extraordinaris de la fusió, reflecteixen la "fortalesa" de la seva activitat comercial.
Els ingressos core creixen un 5,8%, fins els 11.997 milions, impulsats per l'augment del 7,7% del marge d'interessos i del 33,1% dels ingressos i despeses per contractes d'assegurances, amb uns ingressos per comissions en línia amb l'exercici anterior (+0,6%), i s'han compensat els menors ingressos en la línia de participades de bancassegurances (-26,2%).
Les comissions bancries creixen un 1,7%, encara que les bancries recurrents baixen el 0,3% en eliminar-se les comissions de custdia de dipsits i en unificar-se els programes de fidelització de clients particulars després de la fusió, pujant el nombre de clients que no paguen les comissions de l'operativa bsica; i les comissions de banca majorista pugen un 20,5%.
Els ingressos per dividends són de 163 milions (-15%), i inclouen el registre dels dividends de Telefónica i BFA per 69 i 87 milions, respectivament.
Els resultats atributs d'entitats valorades pel mtode de la participació, amb 264 milions el 2022, baixen un 39,5% en taxa interanual: l'entitat ho atribueix en part als canvis de perímetre després de la venda d'Erste Group Bank i la consolidació global de Bankia Vida; i pugen els ingressos d'operacions financeres (+47%).
El 2022 es va acabar el procés de sortides voluntries de professionals dins de l'acord laboral, i així les despeses de personal baixen el 8,1% en l'exercici.
"DINAMISME" ENFRONT D'INCERTESA
CaixaBank considera "reforat" el seu dinamisme comercial malgrat la incertesa, en tots els canals.
A tancament de l'exercici, els recursos de clients se situen en 609.133 milions d'euros, amb un descens de l'1,7% en el conjunt de l'any en considerar l'impacte de la volatilitat dels mercats.
Els actius sota gestió assoleixen els 144.832 milions: la seva evolució anual (-8,3%) s'ha vist afectada sobretot pel comportament desfavorable dels mercats, encara que en l'últim trimestre de l'exercici van recuperar una evolució positiva en créixer un 0,5%.
L'entitat ha obtingut unes subscripcions netes de 3.730 milions en productes d'estalvi a llarg termini, la qual cosa ha perms elevar la seva quota de mercat en 25 punts bsics l'any, fins al 29,7%.
En els actius sota gestió, el patrimoni gestionat en fons d'inversió, carteres i sicav (101.519 milions) baixa un 7,8% l'any, encara que creix un 0,7% el quart trimestre; i en els plans de pensions (43.312 milions), baixa el 9,6% l'any per es manté estable l'últim trimestre.
LIQUIDITAT I CAPITAL
CaixaBank també destaca els seus "elevats nivells de liquiditat i de solvncia": els actius líquids totals se situen en 139.010 milions; el Liquidity Coverage Rtio (LCR) és del 194%, enfront del nivell mínim requerit del 100%; i el saldo disposat de la plissa del BCE ascendeix a 15.620 milions corresponents a TLTRO III.
Durant l'any s'ha amortitzat un saldo de TLTRO III de 65.132 milions (13.495 són amortitzacions ordinries i 51.637 anticipades); la rtio Common Equity Tier 1 (CET1) va tancar l'any en el 12,8% (12,5% sense aplicació dels ajustos transitoris d'IFRS9), després de l'impacte extraordinari del programa de recompra d'accions (Share buy-back) per import de 1.800 milions dut a terme en 2022 (-83 punts bsics).
L'entitat va tenir una generació orgnica de capital de 117 punts bsics l'any; i la rtio MREL sobre APRs se situa en el 26%, complint folgadament amb el nivell exigit per a 2024.
El Consell d'Administració proposar a la Junta d'Accionistes pagar a l'abril un dividend de 0,2306 euros per acció amb crrec als resultats de 2022, el qual suposa un 58% més que l'any anterior (0,1463) i representa un payout del 55%.
