BARCELONA, 27 jul. (EUROPA PRESS) -
El Grup CaixaBank va obtenir el primer semestre del 2018 un benefici atribuït de 1.298 milions, la qual cosa representa un increment del 54,6% respecte al mateix període de l'any passat, ha informat l'entitat aquest divendres a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV).
El banc ha explicat que el resultat es recolza en el creixement dels ingressos, amb un augment del marge brut del 8,7% fins als 4.654 milions, impulsat per la fortalesa dels ingressos 'core' del negoci (marge d'interessos, comissions, ingressos del negoci d'assegurances, posada en equivalència de SegurCaixa Adeslas i les participacions de BPI Bancaseguros), que han aconseguit els 4.091 milions (+4,5%).
Així mateix, altres factors que han contribuït al creixement del resultat han estat la contenció de costos, la reducció de les dotacions i la major aportació del banc portuguès BPI --252 milions incloent el resultat de les seves participades--, malgrat que les despeses d'administració i amortització recurrents han crescut un 4%.
La rendibilitat del Grup CaixaBank (Rote) ha millorat fins al 10,4% --en línia amb l'objectiu del Pla Estratègic per 2018 d'entre el 9% i l'11%--, mentre que el Rote recurrent del negoci bancari i assegurador s'ha situat en el 12%, amb un resultat d'1.121 milions.
El marge d'interessos del primer semestre del grup ascendeix a 2.432 milions (+3,5% respecte al primer semestre de 2017), la qual cosa ha atribuït a la millora de la rendibilitat del crèdit, la gestió del finançament minorista i l'estalvi en els costos del finançament institucional, i els ingressos per comissions han aconseguit els 1.293 milions, un 3,3% més respecte al mateix període de l'exercici anterior.
Han descendit en un 5,9% les comissions bancàries, de valors i uns altres, mentre que es manté la tendència de creixement de les comissions dels fons d'inversió (+18,4%), plans de pensions (+9,4%) i comercialització d'assegurances (+26,7%).
CRÈDIT I RECURSOS
El crèdit brut a la clientela se situa en 225.744 milions, un 0,8% més que l'any anterior, i la cartera va créixer un 1,6% (+3.366 milions); el crèdit a particulars sa va augmentar un 1,2% l'any (+6,3% en el trimestre), impulsat essencialment pel crèdit al consum a Espanya (+5% en el trimestre i 10,7% l'any), i la nova producció de crèdit hipotecari va créixer un 8%.
Els recursos de clients han crescut fins als 366.163 milions a tancament de juny de 2018, un 4,8% més, amb un augment del 6,1% dels recursos en balanç i de el 1,8% dels actius sota gestió, que aconsegueixen els 98.316 milions (+1,2% en el trimestre).
El negoci de les participacions contribueix al grup amb un resultat de 415 milions, que inclou els ingressos per dividends, bàsicament Telefónica (104 milions), i els resultats de les entitats valorades pel mètode de la participació, que incorporen 118 milions de resultat net atribuït de BFA --en el mateix període de l'any anterior es va registrar un resultat atribuït negatiu de 97 milions derivat de la venda per BPI del 2% de la participació en BFA--.
CAU LA MOROSITAT
La ràtio de morositat de CaixaBank s'ha reduït fins al 5,3% (6,5% al juny de 2017 i 6% al desembre de 2017), i els saldos dubtosos han descendit fins als 12.714 milions (-981 i -1.591 milions en el trimestre i des de desembre, respectivament), després de la gestió activa, que inclou la venda de carteres; la ràtio de cobertura augmenta fins al 56% (6 punts percentuals més que fa un any).
Les pèrdues per deterioració d'actius financers i altres provisions disminueixen un 57% respecte al mateix període de 2017 -llavors recollien impactes extraordinaris negatius associats a prejubilaciones i al sanejament de l'exposició en Sareb, i aconsegueixen els 531 milions, incloent una provisió de 204 milions d'euros per la recompra del 51% de Servihabitat --pendent de formalització a 30 de juny--.
El Grup CaixaBank ha aconseguit una ràtio Common Equity Tier 1 (CET1) 'fully loaded' de el 11,4%, després de l'impacte extraordinari per la recompra d'interessos minoritaris de BPI i del 51% de Servihabitat, en línia amb el rang fixat en el Pla Estratègic, d'entre l'11% i el 12%, i el capital total, en termes 'fully loaded', aconsegueix el 15,7%, per sobre de l'objectiu del 14,5%.
