Els arrestats defraudaven les entitats bancàries a partir de la usurpació del compte de correu electrònic dels titulars
Barcelona (ACN).-
Els Mossos d'Esquadra van detenir el passat 4 de febrer tres persones per haver estafat la banca electrònica mitjançant el mètode 'mailer', que consisteix en defraudar les entitats bancàries a partir de la usurpació del compte de correu electrònic dels titulars. Els arrestats tenen 36, 37 i 38 anys, són de nacionalitat espanyola i veïns de Cienpozuelos (Madrid).Els Mossos han pogut comprovar que s'ha transferit de manera il·lícita més d'un milió d'euros amb comptes corrents d'entitats financeres de l'estat espanyol i de tercers països com Veneçuela, la República Dominicana, el Canadà o els Estats Units.La investigació es va iniciar a principis d'agost de l'any passat quan els Mossos d'Esquadra van rebre una denúncia on s'alertava de diverses transferències no consentides per imports superiors a 600.000 euros realitzades des del compte corrent d'una societat mercantil, el titular de la qual corresponia a un industrial veneçolà, cap als comptes corrents de diverses persones i una societat de Cienpozuelos.
La Unitat Central de Delictes Informàtics va començar a fer indagacions a partir de la informació disponible i va poder determinar que els receptors dels diners tenien una activitat continuada i rebien nombroses transferències, tant nacionals com internacionals. Entre les seves víctimes hi podia haver particulars, empreses, cooperatives, comunitats de veïns o altres que fossin susceptibles de disposar d'un compte bancari amb moviments de grans quantitats de diners.
En el transcurs de la investigació els policies han comprovat que s'han transferit de manera il·lícita quantitats de diners que depassen el milió d'euros, amb comptes corrents d'entitats financeres de l'estat espanyol i de tercers països com Veneçuela, la República Dominicana, el Canadà o els Estats Units. En tots els casos en què s'ha pogut obtenir documentació de les transaccions el procediment utilitzat ha estat sempre el mateix. Feien transferències bancàries des dels comptes corrents d'origen que haurien estat activades en rebre una ordre des dels comptes usurpats, que tenien com a destinataris finals els comptes de la societat investigada i les persones detingudes.
L'anàlisi dels registres d'activitat dels comptes de correu electrònic usurpats va permetre corroborar que hi havia connexions realitzades des d'adreces IP (etiquetes numèriques que identifiquen els ordinadors) registrades a Veneçuela, Nigèria o els Estats Units. Aquest element determinava que les persones que duien a terme les transferències disposaven d'infraestructura i coneixements informàtics especialitzats en aquesta tipologia de frau i que, al mateix temps, tenien suport logístic que els permetia vehicular els diners obtinguts de manera fraudulenta.
El passat 4 de febrer es va establir un operatiu policial amb el suport de la Guardia Civil de Valdemoros (Madrid). Efectius dels dos cossos policials van realitzar tres entrades i registres en dos domicilis i una gestoria de la localitat de Cienpozuelos i van detenir tres persones veïnes d'aquesta localitat, dos de les quals eren administradors d'una corredoria d'assegurances.
En el registre dels domicilis es va intervenir diversa documentació, telèfons i ordinadors i es va confiscar un turisme de gamma alta, propietat d'un dels administradors. L'anàlisi de la documentació comissada podria comportar que s'acreditessin noves víctimes.
'Mailer', un nou mètode d'estafa
El modus operandi utilitzat s'anomena 'mailer' i consisteix en enganyar les entitats bancàries, en tots els casos documentats, a partir de la usurpació del compte de correu electrònic dels titulars i la tramesa de documents d'ordre de transferència falsificats que tenen una notable similitud amb els utilitzats en ocasions anteriors.
Es tracta d'un fenomen nou que en el darrer any ha afectat un nombre significatiu d'empreses i per imports bastant elevats ja que les víctimes del frau acostumen a disposar de comptes corrents amb alta liquiditat, tant si pertanyen a persones físiques o a empreses, segons han indicat els Mossos d'Esquadra.
L'augment de fets denunciats d'aquest delicte ha coincidit en el temps amb el decreixement de la pràctica il·lícita coneguda com el 'Phishing' bancari (frau que es fa amb un correu electrònic o missatgeria instantània amb el que es demanen dades sobre les targetes de crèdit, claus bancàries o altres tipus d'informació) els investigadors treballen amb la hipòtesi que els grups criminals que hi ha al darrera d'aquesta nova modalitat siguin els mateixos grups que han adaptat la seva activitat criminal a una realitat amb més mesures 'antiphising' adoptades per la banca electrònica en els darrers anys, d'una banda, i a la persecució d'aquests il·lícits per part de la policia, de l'altra.
Els tres detinguts van passar a disposició judicial i el jutge va decretar llibertat amb càrrecs per a tots tres.
